19 सितंबर 2016

भारतीय रिज़र्व बैंक ने नागरिक समाबाय बैंक लिमिटेड, गुवाहाटी
पर मौद्रिक दंड लगाया

भारतीय रिज़र्व बैंक ने बैंककारी विनियमन अधिनियम, 1949 की धारा 46 (4) (सहकारी समितियों पर यथा प्रयोज्य) के साथ पठित धारा 47 ए (1) (बी) के प्रावधानों के अंतर्गत प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते हुए नागरिक समाबाय बैंक लिमिटेड, गुवाहाटी पर 21 सितम्बर 1993 के परिपत्र अनुबंध के पैरा 1.7 के साथ पठित अपने ग्राहक को जानें और नकदी लेनदेन से संबंधित दिशानिर्देशों पर 18 सितम्बर 2002 के परिपत्र के पैरा 4 (i) के प्रावधानों और ‘धनशोधन निवारण अधिनियम 2002-उसके अधीन निर्दिष्ट नियमों के अनुसार बैंकों का दायित्व-शहरी सहकारी बैंक’ पर जारी दिनांक 21 मार्च 2006 के परिपत्र के पैरा 6 के प्रवधानों का उल्लंघन करने के लिए ₹1.00 लाख (रुपए एक लाख मात्र) का मौद्रिक दंड लगाया है।

भारतीय रिज़र्व बैंक ने बैंक को कारण बताओ नोटिस जारी किया था जिसका बैंक ने लिखित उत्तर दिया था। मामले के तथ्यों और इस मामले में बैंक के उत्तर पर विचार करने के पश्चात, रिज़र्व बैंक इस निष्कर्ष पर पहुंचा कि उल्लंघन सही साबित हुए और दंड लगाया जाना आवश्यक था ।

अजीत प्रसाद
सहायक परामर्शदाता

प्रेस प्रकाशनी: 2016-2017/705