RBI / 2005-06 / 317
DNBS.PD.CC.No.64/03.10.042/2005-06 மார்ச்
7, 2006
வங்கி
அல்லாத நிதி
நிறுவனங்கள்
NBFCs
வங்கி
அல்லாத மற்ற
நிறுவனங்கள்
MNBCs
வங்கி
அல்லாத
நிறுவனங்கள்
RNBC
அன்புடையீர்
உங்கள்
வாடிக்கையாளரைத்
தெரிந்து
கொள்ளுங்கள்
கறுப்பு
பணத்தை
வெள்ளையாக்கும்
முயற்சிக்கு எதிரான
நடவடிக்கைகள்
2005 பிப்ரவரி
21 தேதியிட்ட
DNBS(PD)CC.48/10.42/2004-05
சுற்றறிக்கையைப்
பார்க்கவும்.
ரிசர்வ்
வங்கியின்
வங்கி இயக்கம்
மற்றும்
வளர்ச்சித்
துறை வணிக
வங்கிகளுக்கு
அறிவுறுத்தியது
போல, அனைத்து
வங்கி அல்லாத
நிதி/மற்ற
நிறுவனங்கள்
வாடிக்கையாளர்
ஏற்புக்
கொள்கையையும்,
அவர்கள்
அறிந்து
கொள்ளும்
வழிமுறைகளையும்
வகுக்க
வேண்டும்.
இந்த
நிறுவனங்களும்
தங்கள்
வாடிக்கையாளர்களை
குறைந்த அளவு /
சுமாரான / அதிக
அளவு
அபாயங்கள்
உடையவர்களாக
முகவரியைப்
பதிவு செய்தல்
போன்றவற்றையும்
மேற் கொள்ள
வேண்டும்.
2. 2005 பிப்ரவரி
21ஆம்
தேதியிட்ட
சுற்றறிக்கையில்
வாடிக்கையாளரையும்
அவர் தம்
இருப்பிடத்தையும்
அறிந் து
கொள்ளும்
வகையில்
படிவங்கள்
இணைக்கப்பட்டிருந்
தாலும், சிலர்
குறிப்பாக
கிராமப்புற ந
கர்புற ஏழை
மக்கள்
தங்களையும்
தங்கள்
இருப்பிடங்களுக்குமான
சான்றிதழ்களை
வாங்க
முடியாமல்
அவதிக்குள்ளாகின்றனர்.
தங்களுடைய
எல்லாச்
சேமிப்பு
கணக்குகளிலுமாக
ரூ. 50,000/- க்கு
மிகாமலும்
கடன்
கணக்குகளில்
ரூ.1,00,000/- க்கு
மிகாமலும்
ஆண்டு
ஓன்றுக்கு
நிலுவைத் தொகை
வைத்திருக்க
விரும்பும்
வாடிக்கையாளர்களுகு,
அவர்களைப்
பற்றியும்
அவர்களது
முகவரி
பற்றியுமான
சான்றிதழ்
கொடுக்கும்
விதியிலிருந்து
விலக்கு
அளிக்கப்படுகிறது.
3. 2005 பிப்ரவரி
21 ஆம்
தேதியிட்ட
சுற்றறிக்கை
இணைப்பு II இல்
கூறியுள்ளது
போல், இத்தகைய
நிறுவனங்கள்
பாரா 2 இல் மேலே
உள்ளது போல்
கணக்குத்தரலாம்.
ஆனால்
அப்படிப்பட்ட
சான்றிதழ்கள்
இல்லாமல்
வாடிக்கையாளரை
கீழே
குறிப்பிடப்பட்டுள்ள
நிபந்தனைக்குப்பட்டு
கணக்கு
துவக்க
அனுமதிக்கலாம்.
(a)
வாடிக்கையாளரை
தெரிந்து
கொள்ளுங்கள்
வழிமுறைகளை
முழுவதுமாகக்
கடைபிடித்த
வாடிக்கையாளர்
ஓருவரிடமிருந்து
அறிமுகக்
கடிதம்
ஓன்றைத்பெற்றுவர
வேண்டும்.
அறிமுகக்
கடிதம் தரும்
வாடிக்கையாளர்
குறைந்தது
ஆறுமாத
திருப்திகரமான
கணக்கு
வைத்திருக்கவேண்டும்.
அறிமுகம்
அளிப்பவர்,
புதிதாகக்
கணக்குத்
துலக்குபவரின்
புகைப்படத்தையும்
முகவரியையும்
சான்றளிக்க
வேண்டும்.
(b) நிறுவனம்
திருப்திபடுகின்ற
வகையில் வேறு
ஏதேனும்
சான்றுகள்
இருந்தாலும்
அளிக்கலாம்.
நபரையும் அவர்
உறைவிடத்தையும்
உறுதிப்படுத்தும்
எந்தச்
சான்றிதழ்களையும்
ஏற்றுக்கொள்ளலாம்.
4. இதுபோல
சான்றிதழ்கள்
இல்லாமல்,
அறிமுகக்
கடிததுடன்
துவங்கப்படும்
கணக்கு
சேமிப்புக்
கணக்காளாய்
ஆண்டு
ஓன்றுக்கு ரூ.
1,00,000/- க்கு
மிகாமலும்
இருக்கவேண்டும்.
இந்த
வரம்புக்கு
மேல் எந்தப்
பரிவர்த்தனையும்
ஏற்றுக்
கொள்ளப்படமாட்டாது
என்பதை
வாடிக்கையாளருக்கு
முன்கூட்டியே
தெரியப்படுத்திட
வேண்டும்.
சேமிப்புக்
கணக்கில் ரூ.
40,000/- அல்லது கடன்
கணக்கில் ரூ.80,000/-
நிலுவைத்தொகை
வரும் போதே,
வரம்பு
விபரங்களையும்
வரம்பைத்
தாண்டி
பரிவர்த்தனை
ஏற்க இயலாது
என்பதையும்
வாடிக்கையாளருக்கு
முன்கூட்டியே
தெரியப்படுத்திட
வேண்டும்.
5.
நிறுவனங்கள்
தங்கள்
கிளைக்கு இது
சம்பந்தமான
தேவையான
அறிவுறைகளை
வழங்கிட
வேண்டும்.
நம்பிக்கையுள்ள
பி.
கிருஷ்ணமூர்த்தி
தலைமைப்
பொது மேலாளர்
பொறுப்பு |