समष्टि दबाव परीक्षण और संवेदनशीलता विश्लेषण
दबाव परीक्षण, चरम किंतु संभाव्य आघातों के प्रति वित्तीय प्रणाली की आघात-सहनीयता की जांच करने के उपाय हैं। सैद्धांतिक किंतु संभाव्य समष्टि-आर्थिक दबाव परिस्थितियों के प्रति बैंक के तुलनपत्र की भेद्यता का आकलन करने के लिए, समष्टि-आर्थिक दबाव परीक्षण किए जाते हैं। ऋण जोखिम के आकलन हेतु दबाव परीक्षण में मुख्यतः तीन चरण शामिल होते हैं: (i) एक बेसलाइन और दो प्रतिकूल समष्टि-आर्थिक परिस्थितियों का निर्माण करना, (ii) बैंक-समूह स्तर पर और समग्र स्तर पर आस्ति गुणवत्ता संकेतकों (जीएनपीए अनुपात) का पूर्वानुमान, और (iii) बेसलाइन और प्रतिकूल समष्टि-आर्थिक परिस्थितियों के अंतर्गत, बैंक समूह स्तर पर पूंजी पर्याप्तता संकेतकों (पूंजी अनुपात) का पूर्वानुमान। तिमाही निगरानी के एक अंग के रूप में, एकल-घटक दबाव परीक्षणों (संवेदनशीलता विश्लेषण) की एक शृंखला भी आयोजित की जाती है। ये परीक्षण अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों के ऋण जोखिमों, ऋण संकेंद्रण जोखिमों, क्षेत्रवार ऋण जोखिमों, बाजार जोखिमों, इक्विटी मूल्य जोखिमों और चलनिधि जोखिमों का आकलन करते हैं।
नेटवर्क एवं संक्रमण विश्लेषण
एफ़एसडी, वित्तीय प्रणाली में परस्पर-संबद्धता का आकलन करने के लिए, वित्तीय क्षेत्र में इकाइयों के बीच द्विपक्षीय जोखिमों का नेटवर्क विश्लेषण करती है। बड़े बैंकों, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों और आवास वित्त कंपनियों की विफलता से बैंकिंग क्षेत्र में उत्पन्न प्रणालीगत जोखिम का आकलन करने के लिए, संक्रमण विश्लेषण किया जाता है।
बैंकिंग स्थिरता संकेतक
बैंकिंग स्थिरता मानचित्र और संकेतक उन अंतर्निहित दशाओं और जोखिम घटकों में बदलावों का समग्र आकलन प्रस्तुत करते हैं, जो एक अवधि के दौरान बैंकिंग क्षेत्र की स्थिरता पर प्रभाव डालते हैं।